中国证券监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会


关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》的通知

证监信息字[2007]10号


中国证券业协会，中国银行业协会，各证券公司，各商业银行，各相关技术服务机构：

为落实《证券法》、做好证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管工作，中国证监会和中国银监会制定了《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》，现印发给你们，请遵照执行。



中国证券监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会

二○○七年十一月十五日



证券公司客户交易结算资金商业银行

第三方存管技术指引



第一章 总则

第一条 为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。

第二条 本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。

本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。

第三条 本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）。

第四条 本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。

第五条 证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。



第二章 技术管理体系

第六条 各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人，负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。

第七条 各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。

第八条 各参与方应积极参与探索建立证券业和银行业之间的第三方存管技术沟通协调机制。时机成熟时，成立由证券业和银行业共同组成的技术协调小组，负责对第三方存管系统的重大问题及安全情况进行沟通、协调和通报，建立健全联动机制及制度。



第三章 系统建设

第九条 证券公司与相关商业银行之间的第三方存管系统对接应遵循总对总的原则，联接线路既可以采用银证直联，也可以通过相关中介服务机构进行联接。

第十条 各参与方第三方存管系统的建设总体上应符合以下要求：

1、系统功能应满足第三方存管的业务规则和各参与方的内控要求；

2、系统日处理能力应达到最近一年内银证转账最大日处理量的5倍以上；

3、相关的应用系统应实现系统的热备份，支持自动切换；

4、应建立灾难备份系统，主用系统和灾难备份系统的设计恢复时间目标应少于60分钟，恢复点目标应少于10分钟，系统运行性能降低预期应少于50％，主用系统和灾难备份系统的通信线路应保持畅通。有条件时建议采用主用系统和灾难备份系统处理能力相同、轮换交替使用的双系统模式；

5、应配备与主用系统技术架构相同的独立测试系统。

第十一条 第三方存管系统的运行机房应符合《电子计算机机房设计规范》（GB50174）B类以上（含B类）的要求。

第十二条 各参与方之间应至少建立两条不同运营商或不同类型的通信线路（如DDN、SDH、帧中继、卫星等）。各条通信线路之间互为备份，当主通信线路发生故障时，应能够及时切换到备用线路。

第十三条 主通信线路的带宽应考虑充分的冗余，本地局域网的网络时延应小于50ms。中介服务机构与其它参与方之间的通信线路，应根据承载的通信量保证足够的带宽。

第十四条 各参与方应建立完整、规范的第三方存管系统测试操作流程，包括系统备份、环境搭建、测试实施、系统恢复等内容。

第十五条 各参与方第三方存管系统应具备完善的自动和人工重发、超时冲正等机制，以减少转账差错率。

第十六条 证券公司第三方存管系统的单项压力测试处理性能应满足如下要求：转账类交易的处理能力应大于每百万客户50笔/秒，查询类交易的处理能力应大于每百万客户150笔/秒。单笔业务最长处理时间应小于30秒。

第十七条 商业银行第三方存管系统的单项压力测试处理性能应满足如下要求：转账类交易的处理能力应大于每百万客户50笔/秒，查询类交易的处理能力应大于每百万客户100笔/秒。单笔业务最长处理时间应小于30秒。

第十八条 各参与方应在其第三方存管系统内部实现有效隔离，以确保与不同业务对象之间的业务和数据不会发生相互影响。

第十九条 各参与方第三方存管系统应具备较强的稳定性，确保不会因对方第三方存管系统的阻塞或挂起而导致自身第三方存管系统失效，确保不会因对方第三方存管系统故障而导致与其它方之间的业务不能正常开展。



第四章 数据交换

第二十条 第三方存管系统所采用的数据交换协议应保证业务数据的可靠性和完整性，并具有良好的健壮性和可扩展性。

第二十一条 除银证转账业务外，数据交换协议还需支持如下业务：客户指定（及预指定）存管银行、存管银行确认、撤销存管银行、客户资料变更、业务信息查询、结息通知、总部级对账、总分平衡校验反馈等。

第二十二条 数据交换机制应支持报文校验、动态密钥交换、数字签名等安全措施。

第二十三条 在交换的数据中，客户资金密码、银行结算账户密码等重要信息应加密，不得以明文方式交换。

第二十四条 各参与方在进行日终清算文件交换时，应对日终清算文件的合法性和完整性进行校验。

第二十五条 为确保客户资金的安全，对转账交易类业务，第三方存管系统应具备“不可否认性”。

第二十六条 各证券公司与商业银行的第三方存管系统应具备转账类交易和账户类交易（账户类交易指存管银行的指定、确认、撤销，资料变更等）的对账与调账机制，以确保数据的一致性。

第二十七条 数据交换协议建议采用《证券期货业与银行间业务数据交换消息体结构和设计规则》。

第五章 运营保障

第二十八条 第三方存管系统全年实际可用性应达到99.9%，单次故障停机时间不超过60分钟。

第二十九条 各相关参与方之间应建立直接的沟通协调机制，协作完成第三方存管系统的联调、上线等工作，共同确保第三方存管系统的安全运行。

第三十条 各参与方应对第三方存管系统的软件升级、变更等操作建立规范的流程，确保变更的请求发起、开发测试、发布实施等工作规范开展。

第三十一条 各参与方需要进行第三方存管系统联调或升级时，应提前至少5个工作日通知相关参与方。

第三十二条 各参与方对第三方存管系统提出重大的新业务或管理需求时，应当为相关参与方留有充足的技术准备时间，原则上不少于30个工作日。

第三十三条 各参与方应对其网络设备及线路状态在生产时段作不间断的监控，发现问题时及时处理，并通知相关参与方。

第三十四条 各参与方在对相关网络及设备做重大变更时应提前告知相关参与方，以免对方运行监控人员采取不必要的操作。

第三十五条 各参与方出现日终处理异常和文件交换异常等事故时，应采取必要措施，不能影响投资者下一交易日的非转账类业务。

第三十六条 商业银行日终对账数据送达证券公司的截止时间为当日21:00。如需延迟，商业银行应提前至少一小时通知证券公司。

第三十七条 证券公司日终清算数据送达商业银行的时间要求为：非结息日的截止时间为次日凌晨2:00，结息日的截止时间为次日凌晨3:00。如需延迟，证券公司应提前至少一小时通知商业银行。

第三十八条 各参与方如果因网络故障等原因，无法通过第三方存管系统自动传送日终清算数据到相关参与方，应及时通知对方，并以其它方式将数据及时送达对方。

第三十九条 各参与方第三方存管系统的前置机、加密设备、网络设备等硬件设备应有冗余备份，当出现故障时，应能在30分钟内完成备用设备的切换。

第四十条 各相关参与方之间应相互提供与第三方存管系统相关的信息，包括但不限于：广域网接入设备及端口类型、相关网络拓扑结构及必要参数、主机类型与配置、相关系统参数、技术接口协议、系统运行性能测试报告、主要应急预案及相关联系人等。



第六章 应急恢复与事故处理

第四十一条 各参与方应制定完整的应急预案及应急协调预案，并定期组织演练及联合演练。

第四十二条 各参与方应建立并完善内部责任机制和协调机制，坚持信息安全事故问责制度，做好自动留痕和书面留痕工作，以便于责任事故的认定。

第四十三条 各参与方应妥善处置第三方存管发生的重大技术事故，任何一方出现预警信息或者发生重大技术事故时，应在30分钟内向相关参与方紧急通报，以便共同配合解决问题，并在2个工作日内向相关参与方提供有效的事故说明及处理文档，各参与方应共同做好技术事故发生后的投资者解释与安抚工作。

第四十四条 各参与方在第三方存管系统发生技术事故时应相应按照证券业、银行业的信息安全信息通报制度规定的程序及要求，及时上报。对重大技术事故，还应同时报送对业务造成的影响、投诉纠纷情况等内容。



第七章 附则

第四十五条 本指引自发布之日起施行。

教育部办公厅 财政部办公厅


教育部办公厅、财政部办公厅关于印发《中等职业学校重点专业师资培养培训方案、课程和教材开发项目实施办法》等两个文件的通知

教职成厅〔2007〕6号


各省、自治区、直辖市教育厅（教委）、财政厅（局），各计划单列市教育局、财政局，新疆生产建设兵团教育局、财务局，全国重点建设职教师资培养培训基地：


　　为保障中等职业学校教师素质提高计划的顺利实施，根据《教育部财政部关于实施中等职业学校教师素质提高计划的意见》（教职成〔2006〕13号）有关规定，特制定《中等职业学校重点专业师资培养培训方案、课程和教材开发项目实施办法》和《中等职业学校紧缺专业特聘兼职教师资助项目实施办法》，现印发给你们，请遵照执行。

　　附件：1．中等职业学校重点专业师资培养培训方案、课程和教材开发项目实施办法

　　　　　2．中等职业学校紧缺专业特聘兼职教师资助项目实施办法

二○○七年八月二十九日


教育部办公厅


　　附件1：

中等职业学校重点专业师资培养培训方案、课程和教材开发项目实施办法


　　一、工作目标

　　根据《国务院关于大力发展职业教育的决定》（国发〔2005〕35号）和《教育部财政部关于实施中等职业学校教师素质提高计划的意见》（教职成〔2006〕13号）的精神，“十一五”期间，中央财政安排专项资金，支持全国重点建设职教师资培养培训基地（以下简称职教师资基地）等有关机构，开展职教师资培训项目建设，开发80个重点专业的师资培养培训方案、课程和教材，形成一系列具有应用价值和示范作用的中等职业学校教师培训包、校长培训包和公共基础研究成果，促进职教师资培养培训工作的科学化、规范化，提升职教师资基地的培养培训能力，完善职教师资培养培训体系。

　　二、项目承担单位和人员

　　本项目由符合条件的职教师资基地牵头承担，吸收其他符合项目开发要求的单位共同参与。项目牵头单位须为相关学科、专业和师资优势明显，职教师资培养培训经验丰富、成绩显著的本科高等学校，具有职业技术教育学硕士点、具备课程与教学法研究力量的单位优先考虑。

　　项目开发人员由职教师资基地相关专业的专家学者，职业教育课程与教学法研究人员，中等职业学校骨干教师和校长，企业的专业技术和管理人员等组成。项目负责人应由具有较高的专业造诣，熟悉职业教育，具有高级专业技术职务的专家学者担任。

　　三、项目申报与立项

　　职教师资基地根据教育部、财政部公布的《中等职业学校师资培养培训项目专业目录》及有关要求，申报拟承担的相关专业的开发项目。教育部、财政部组织专家对各申报单位的申报材料进行评审，评审结果经两部审核后批准立项。

　　四、工作步骤

　　项目实施分为准备、研发、验收和成果汇总四个阶段。

　　准备阶段主要工作是制订项目开发计划、组织研究队伍、培训研究人员、开展前期调研、完成开题答辩等，时间截止到2007年12月。项目开题时间由项目负责人提出，项目牵头单位审核后，报项目开发管理办公室。开题答辩由教育部、财政部组织专家分批进行，对未通过答辩的要限期进行复评，复评仍未通过的取消项目承担资格，另行遴选项目承担单位。

　　研发阶段主要工作是开展深入调研、进行项目研究开发、形成阶段性成果、进行试验论证等，时间截止到2009年6月。项目研发过程中，教育部、财政部委托专门机构对项目进程进行监控，并组织专家进行中期检查。

　　验收阶段主要工作是项目牵头单位完成项目结题报告并对研究成果进行自评，教育部和财政部组织专家进行结题验收，时间截止到2009年12月。

　　成果汇总阶段主要工作是项目牵头单位根据验收意见进一步组织修改完善成果，并交教育部、财政部统一组织出版，时间截止到2010年6月。

　　五、项目成果要求

　　根据不同的工作任务，本项目的成果形式分为教师培训包、校长培训包和公共基础研究成果三种类型。

　　教师培训包内容包括五个部分：一是该专业教师的教学能力标准；二是一套包括该专业教师上岗培训、提高培训、骨干教师培训的培训方案；三是至少一部该专业教师培训的专业核心课程教材；四是一部该专业的专业教学法教材；五是该专业教师培训质量评价指标体系。

　　校长培训包内容包括四个部分：一是中等职业学校校长的岗位职责和能力标准；二是面向校长资格培训、提高培训和高级研修的培训方案；三是面向不同层次校长培训的系列教材；四是校长培训质量评价指标体系。

　　公共基础研究项目的成果形式，应结合各自的特点和任务，形成相应的课程、教材、制度研究和设计成果、信息服务平台等。

　　六、项目经费

　　本项目所需经费由中央财政安排专项资金予以支持。经费的使用和管理等按照《中等职业学校教师素质提高计划中央专项资金管理办法》执行。

　　七、组织管理

　　教育部、财政部对项目进行宏观管理和领导，负责项目评审立项、经费审核安排、项目检查和验收等；成立项目专家指导委员会，在两部领导下开展业务指导、人员培训、研究咨询、信息采集与绩效监控等工作；委托专门机构成立项目开发管理办公室，负责项目实施的日常管理工作。

　　项目牵头单位负责所承担项目的管理，确定项目负责人，为项目开发提供人财物保证，严格按照财务制度监督经费使用，并做好项目的协调工作，确保各阶段项目任务的完成。项目参与单位要积极支持项目研究人员的工作，提供相应的条件和保障。

　　项目负责人具体负责项目开发工作，制订项目开发方案，组织研究队伍，按照有关规定安排经费使用，确保所牵头项目的完成质量。如因项目开发需要变更项目负责人，项目牵头单位须向教育部、财政部提交书面报告，由两部组织专家指导委员会仲裁和批复。

　　附件2：

中等职业学校紧缺专业特聘兼职教师资助项目实施办法


　　一、工作目标

　　按照《国务院关于大力发展职业教育的决定》（国发〔2005〕35号）和《教育部财政部关于实施中等职业学校教师素质提高计划的意见》（教职成〔2006〕13号）有关精神，“十一五”期间，教育部、财政部支持引导中等职业学校面向社会聘请专业技术人员、高技能人才担任兼职教师，缓解紧缺专业教师不足，优化教师队伍结构，创新职业学校用人制度，促进中等职业教育扩大规模、提高质量。

　　二、资助范围

　　本项目面向全国各省（区、市和兵团）实施，中央财政专项资金主要发挥引导作用，重点向中等职业教育办学规模增长快、专业课教师和实习指导教师短缺的地区倾斜,并加大对中西部地区的支持力度。

　　项目资助学校应是发展势头良好、办学特色鲜明、社会声誉高、专业师资相对紧缺的中等职业学校，对当年在校生规模排位在全省（区、市、兵团）处于前30%以内，或者招生年增幅超过全省（区、市、兵团）平均水平，以及省级及以上重点学校优先支持。项目资助专业主要是制造业和现代服务业等技能型紧缺人才相关专业，服务当地支柱产业的重点专业，以及其他急需扶植的特色专业等。

　　三、特聘兼职教师的条件和聘用原则

　　特聘兼职教师须具备良好的职业道德、专业素养和较高的技能水平，具有中级以上专业技术职务或高级工以上职业资格，或者是在相关行业领域享有较高声誉、具有丰富实践经验和特殊技能的“能工巧匠”，品行端正，身心健康，胜任相应的教学工作。

　　特聘兼职教师要面向社会公开招聘，严格考核，择优录用。各地要采取灵活的聘任和报酬支付方式，聘期可根据教学需要由学校自行确定，但原则上不少于一学期。

　　四、实施程序

　　“十一五”期间，教育部、财政部每年根据区域职业教育发展重点以及各地中等职业教育在校生规模、生师比等因素，确定下达有关地区资助经费额度控制数。

　　有关省（区、市）教育、财政部门在控制数范围内，确定具体的资助学校、专业和人数，并报教育部、财政部。教育部、财政部审核后正式下达年度经费预算。有关省（区、市）教育、财政部门组织中等职业学校开展聘用工作，对拟聘兼职教师进行审核和公示，审查并备案中等职业学校与特聘兼职教师签订的聘用合同。

　　五、项目经费

　　本项目所需经费由中央财政安排专项资金予以资助。经费的使用和管理按照《中等职业学校教师素质提高计划经费管理办法》执行。

　　六、组织管理

　　教育部、财政部负责项目任务分配、宏观管理和指导监督，对各地特聘兼职教师资助项目的组织管理情况、专项资金的使用情况进行定期检查，检查结果作为安排后续年度专项资金的重要依据。

　　各省（区、市）教育、财政部门要高度重视特聘兼职教师资助工作，加强领导，完善相关的配套措施，制订具体的实施办法，明确兼职教师的聘用程序、管理制度和报酬标准，制订统一的聘用合同文本格式，加强对项目实施的管理和监督检查，确保项目的顺利有序进行。有条件的地区，可参照本项目积极开展中等职业学校兼职教师省级资助工作。

　　中等职业学校要加强对特聘兼职教师的管理和考核，对未按合同要求履行义务的要及时纠正，对不能履行合同的要解聘。每年年底，要将考核结果报省（区、市）教育行政部门。